【專家簡介】：
38年國有和股份制銀行工作經(jīng)歷
18＋年股份制銀行零售營銷、管理經(jīng)驗
現(xiàn)任某家族辦公室副總裁
曾任光大銀行上海分行私人銀行首席投資顧問
曾負責光大銀行私人中心營銷類團隊組建
數(shù)字營銷：階梯式營銷管理模型創(chuàng)建人
中國光大銀行總行級內(nèi)訓師
中國光大銀行總行第一屆金牌理財師
中國光大銀行總行第一屆金牌營銷導師
中國光大銀行理財師大賽指定輔導老師

【專業(yè)背景】：
周宏斌老師金融從業(yè)38年，是銀行理財?shù)谝还P理財產(chǎn)品的銷售人，在大型股份制商業(yè)銀行從事財富管理18年，銷售過產(chǎn)品，管理過團隊，創(chuàng)設過產(chǎn)品，熟悉銀行零售業(yè)務、財富業(yè)務全流程，具有較強的組織架構(gòu)設計能力、宏觀分析能力，市場認知能力、產(chǎn)品判斷能力、客戶識別能力和理財經(jīng)理提升能力。
長期的客戶管理中積累了豐富營銷管理經(jīng)驗，擅長根據(jù)財富管理關鍵節(jié)點進行診斷分析，找到財富管理中的解決方案，并能根據(jù)銀行需求打通財富管理中的關鍵節(jié)點，理順業(yè)務流程，提升營銷效率。
長期的團隊管理中周宏斌老師總結(jié)了很多的管理辦法，針對不同狀態(tài)的理財經(jīng)理，尤其是私行級理財經(jīng)理的管理上有自己的解決方案，對組織營銷，推動產(chǎn)品銷售有很大的提升作用。
周老師有較為成熟的產(chǎn)品配置方案，可以針對不同的市場環(huán)境、客戶需求組合出不同的產(chǎn)品配置方案，尤其是高難度的基金和保險產(chǎn)品。幫助理財經(jīng)理和支行完成銷售業(yè)績。
在客戶把控上，周宏斌老師經(jīng)過長期實踐形成了一整套產(chǎn)品銷售模型，對客戶進行定位，并輔之于宏觀分析決策方案，幫助理財經(jīng)理盡快達到銷售。

【授課風格】：
經(jīng)驗型講課風格：通過剖析，形成數(shù)據(jù)分析和營銷方案
理論與實際結(jié)合：銀行基層25年，實戰(zhàn)經(jīng)驗豐富，通過案例提煉觀點
互動式思考模式：及時觀察和反饋學員信息，進行內(nèi)容深化
宏觀分析能力：通過宏觀分析和市場分析為客戶做好資配方案調(diào)整

營銷管理類
《資產(chǎn)管理營銷階梯式數(shù)字化營銷模型》
《凈值化產(chǎn)品營銷和虧損應對策略》
《客戶KYC和資產(chǎn)配置策略》
流程管理類
《財富中心/私行中心機構(gòu)設計和組織方案》
《財富經(jīng)理/投資顧問財富實踐方案》
《銀行客戶沙龍組織方案》

【專家榮譽】：
2020年擔任分行私人銀行部首席投資顧問期間：
2020年接受委托組建分行級私行中心，包括私行中心組織架構(gòu)、網(wǎng)點布局、人員配置、客戶調(diào)配、績效考核等，熟悉相關財富中心建設方案。
投顧選拔培訓，從232名理財經(jīng)理中篩選出18個私行理財經(jīng)理作為投顧培養(yǎng)對象。通過數(shù)據(jù)分析和走訪找出每個私行理財經(jīng)理的銷售弱項，分析客戶情況，提升營銷能力，提高產(chǎn)品認知等，并制訂個性化培訓策略，針對性開展一對一輔導培訓。通過每月1-2次的定點輔導提升他們的綜合能力，目前18個私行理財經(jīng)理銷售能力和業(yè)績均排列分行前30。
創(chuàng)建營銷管理模型，為實現(xiàn)快速銷售和提高理財經(jīng)理銷售效率，在長期營銷管理中創(chuàng)建了階梯式營銷管理模型，通過模型算法分析可以有效提高客戶識別能力，提供營銷線索，發(fā)現(xiàn)營銷人員營銷短板，可以實現(xiàn)快速復制和提高營銷效率。
理財師大賽成績：
2020年獲總行金獎1人、銅獎1人、優(yōu)秀案例獎1人、優(yōu)秀營銷獎1人、優(yōu)秀社區(qū)1人
2019年獲總行銀獎1人、優(yōu)勝獎2人、分行比賽金獎1人、銀獎1人
2018年獲總行銀獎1人、銅獎1人、優(yōu)勝獎3人
輔導培訓成績：
參與多家城商行、農(nóng)商行、郵政的財富中心建設工作，協(xié)助搭建分行級財富中心和選拔財富經(jīng)理和財富顧問，形成了5大類、15個子項、50個分項系統(tǒng)化建設體系。通過體系化建設協(xié)助總分行組建財富管理體系。
資產(chǎn)配置和凈值化產(chǎn)品營銷輔導項目，針對當前財富管理中凈值化產(chǎn)品營銷難點，通過體系化的培訓輔導提高理財經(jīng)理對凈值化產(chǎn)品的認知能力，提高營銷自信和應對策略，幫助銀行從簡單產(chǎn)品向復雜產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)變。
虧損產(chǎn)品和投訴處理，2022年以來凈值化產(chǎn)品出現(xiàn)了巨幅波動，造成客戶體驗和理財經(jīng)理營銷困境，針對虧損產(chǎn)品的處置和客戶投訴提出了多種解決方案，挽回客戶的損失和提高客戶體驗度。
客戶沙龍組織方案，針對各銀行投資者教育缺失比較嚴重情況和增加營銷機會，迫切需要開展多種形式的營銷模式，客戶沙龍也已經(jīng)成為各銀行迫切需要具有的能力。在培訓中協(xié)助銀行組織過多場營銷沙龍，獲得了銀行和客戶好評。