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銀行數(shù)字化轉型的課程

【課程背景】
以數(shù)據(jù)化、智能化為特征的數(shù)字化轉型是銀行業(yè)的一次產(chǎn)業(yè)革命。以支付功能的在線化為例，近年來移動支付領域的“脫媒”給銀行上了生動的一課，即使是全國性的大型銀行，面對互聯(lián)網(wǎng)公司的“降維”競爭也是無能為力，區(qū)域性銀行更是全面失守。那么，在面臨全面競爭的局面，銀行業(yè)該如何逆勢而行?答案就是積極投入數(shù)字化轉型。
2021年12月和2022年1月，兩份關于銀行數(shù)字化轉型的重量級指導文件——中國人民銀行《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022—2025年)》和銀保監(jiān)會《關于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉型的指導意見》先后印發(fā)，為新時期銀行數(shù)字化轉型發(fā)展勾勒藍圖、明晰脈絡，對正在積極籌備數(shù)字化轉型工作的各類銀行指引方向。
近年，各家銀行每年的戰(zhàn)略布局都有更新，例如工行在“數(shù)字工行”的基礎上，提出了建設“科技強行”戰(zhàn)略?！吨袊y行家調查報告(2021)》在對于數(shù)字化轉型的調查中，56.3%的銀行家選擇“推進數(shù)字化轉型”作為戰(zhàn)略重點，比上年度高出1.2個百分點，繼續(xù)位列首位。數(shù)字銀行、智慧銀行、敏捷銀行、開放銀行等，也已經(jīng)成為銀行數(shù)字化轉型戰(zhàn)略的高頻關鍵詞。在資源配置、組織體系、指標考核、人才建設等方面，銀行機構也加大了對數(shù)字化轉型的支持和改革力度。銀行不再只是喊喊口號，而是將數(shù)字化轉型戰(zhàn)略全面融入到業(yè)務之中，融入到用戶的需求習慣之中，數(shù)字化轉型戰(zhàn)略走向縱深，從被動到主動已是必然。在數(shù)字化轉型戰(zhàn)略上，各銀行都在積極結合國家規(guī)劃和監(jiān)管要求、外部環(huán)境和自身實際，制定了根據(jù)自身優(yōu)勢的差異化數(shù)字化轉型戰(zhàn)略。
銀行業(yè)數(shù)字化轉型步伐加快給銀行帶來全新的機遇、挑戰(zhàn)和使命，傳統(tǒng)銀行的存在形態(tài)、服務形態(tài)將在科技驅動與數(shù)據(jù)賦能之下進行重構，渠道、服務、運營、風控、產(chǎn)品、組織架構將全面變革，如何驅動從點、線、面到體的全面變革，這就需要銀行站在戰(zhàn)略的高地把控數(shù)字化轉型的發(fā)展趨勢。
在*決策層將“產(chǎn)業(yè)數(shù)字化”和“數(shù)字產(chǎn)業(yè)化”定位為未來中國經(jīng)濟內(nèi)生動力的大背景下，應行業(yè)如何通過數(shù)字化轉型完成產(chǎn)業(yè)升級？如何在與互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的競爭中重塑自身價值？都備受關注，當然這些都是本課程的重點所在。
課程突破了以往要么只講產(chǎn)業(yè)政策，要么只講企業(yè)案例的片面式教學，而是將產(chǎn)業(yè)政策與企業(yè)戰(zhàn)略案例緊密結合，通過一個個生動鮮活的瞬間深刻認識企業(yè)戰(zhàn)略抉擇的重要性。課堂上我們重視與學員的互動，期望用”情景還原+親身體驗“的方式，讓您在聽故事和參與“劇本殺”的過程中了解本行業(yè)的盈利模式和發(fā)展趨勢，幫助企業(yè)在戰(zhàn)略轉型升級過程中深刻研讀政策走向、借力國家崛起之勢、深挖行業(yè)價值。

【課程收益】
了解銀行業(yè)數(shù)字化的歷程
了解銀行業(yè)數(shù)字化轉型的底層邏輯
掌握銀行業(yè)數(shù)字化轉型的*領域
掌握銀行業(yè)數(shù)字化轉型的路徑及目標
掌握數(shù)字銀行的未來發(fā)展

【課程對象】董事長、總裁、總經(jīng)理、常務副總經(jīng)理、總裁助理、人力副總等高管人員

【課程大綱】
一、“先行”而“后覺”的銀行
1、“先行”：銀行業(yè)近40年的信息化歷程
昂貴的信息化基石：IBM System/360系統(tǒng)
網(wǎng)絡化和支付業(yè)務的發(fā)展
整體架構的3次變遷
金融科技給銀行帶來的4大變革
2、與互聯(lián)網(wǎng)科技公司競爭的16年
交鋒：里程碑事件
技術：架構演進的比較
投資：廣袤的戰(zhàn)場
“和解”：短暫的握手
金控和規(guī)劃：監(jiān)管規(guī)則逐漸統(tǒng)一
3、“后覺”：重啟數(shù)字化戰(zhàn)略的銀行們
提升科技戰(zhàn)略在整體戰(zhàn)略中的位置
為金融科技的發(fā)展投入大量資源

二、新技術“競賽”
1、最理想的技術試驗場
2、底層競賽：云計算、大數(shù)據(jù)與物聯(lián)網(wǎng)
云計算應用案例
云計算應用的不足
大數(shù)據(jù)應用案例
大數(shù)據(jù)應用的挑戰(zhàn)
延伸的底層：物聯(lián)網(wǎng)應用案例
3、當家“花旦”：銀行的人工智能應用
人工智能應用案例
值得關注的RPA
4、渠道之爭：銀行的移動端應用
移動端應用案例
移動端競爭上的不足
5、面向連接：銀行的開放銀行應用
國外開放銀行發(fā)展情況
國內(nèi)開放銀行發(fā)展情況
6、游走邊緣：銀行的區(qū)塊鏈應用
國外銀行的區(qū)塊鏈應用
國內(nèi)銀行的區(qū)塊鏈應用
銀行如何應用區(qū)塊鏈技術
7、對新技術應用問題的思考
對銀行新技術應用情況的簡要回顧
銀行在新技術應用中存在的關鍵問題

三、為什么要進行數(shù)字化轉型
1、數(shù)字化轉型到底是什么
咨詢公司的理解
科技企業(yè)的理解
銀行的理解
信息化與數(shù)字化
2、銀行必須進行數(shù)字化轉型嗎？
24年前的舊話重提
來自區(qū)塊鏈的挑戰(zhàn)
轉型似乎已無爭議
3、現(xiàn)有銀行的信息化程度如何
應用水平仍然有待提升
技術人員占比太低
組織結構老化

四、轉型需要先轉變思維
1、數(shù)字化轉型的內(nèi)在是什么
2、銀行數(shù)字化轉型需要的業(yè)務思維轉變
重新認識社會與客戶
重新認識銀行業(yè)務模式
重新認識競爭者
重新認識監(jiān)管者
業(yè)務向技術靠近一步
3、銀行數(shù)字化轉型需要的技術思維轉變
重新認識技術應用的體系性
重新認識基礎研究
技術向業(yè)務靠近一步
4、思維轉變的利器：企業(yè)架構
企業(yè)架構簡介
企業(yè)架構對數(shù)字化轉型的意義
企業(yè)架構中最容易被忽視的一環(huán)：業(yè)務架構

五、數(shù)字化轉型的路徑與目標
1、數(shù)字化轉型總體路徑
2、戰(zhàn)略轉型
戰(zhàn)略與企業(yè)架構的關系
銀行數(shù)字化戰(zhàn)略
3、架構轉型
數(shù)字化銀行的關鍵能力和價值鏈結構
數(shù)字化銀行的基本活動
數(shù)字化銀行的支持活動
4、技術轉型
基于企業(yè)架構的技術管理
關注數(shù)字孿生
5、業(yè)務轉型
總體模式的變化
業(yè)務大類的變化
6、外部支持
信用體系建設
數(shù)據(jù)保護策略
基礎設施管理

六、對數(shù)字化銀行的展望
1、銀行形態(tài)徹底改變
視覺方面
數(shù)字人類
語音交互方面
數(shù)字身份
法定數(shù)字貨幣
數(shù)字孿生
2、應關注的關鍵技術
3、對轉型程度的衡量
信息化高級階段
數(shù)字化階段

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